QUICK Asset Design Homepageに追加できる7つのオプション機能

顧客がオンラインで、貴社取り扱いファンドを選べるオプション機能が充実しています。「投資信託の種類が多くて選べない」「専門用語が難しく、投資への一歩を踏み出せない」といった投資初心者の方の悩みを解消。数ある選択肢の中から、顧客の投資スタイルに沿ったファンド選びをサポートします。

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  資産形成のいろはをコラム形式で提供「知りたい！お金の話」

  投資初心者の方も「難しい」と感じることなく、資産形成に興味を持っていただけるコラムを豊富にご用意しています。「リターンとは」「リスクとは」といった投資の基礎知識から、「ライフイベントとお金」「セカンドライフは意外と長い」など、具体的な人生設計に関わるテーマまで、運用ニーズを喚起するコンテンツを提供します。提案営業における顧客との会話の糸口として、また、将来の資産形成の重要性を自然な形で伝える場面でご活用いただけます。

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  生涯にわたる資産の推移（キャッシュフロー）を見える化「ライフプランシミュレーション」

  QUICKの「ライフプランシミュレーション」は、統計データをもとに少ない回答項目で生涯収支や貯蓄額のキャッシュフローを表示。詳細設定で、様々なライフイベントを追加することもできます。投資未経験者や現役世代の方へ、資産運用のファーストステップとして運用可能資金を可視化。現在から将来に向けたライフプラン診断で、足りない部分への対策（投資）の必要性を考えるきっかけを提供します。

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  目標金額からリスク許容度に合わせた
  貴社取り扱いファンドをサジェスト「GBA型ロボットアドバイザー」

  ライフプランシミュレーションで、枯渇する資産や、ざっくりとした運用イメージを掴んだ後、顧客のニーズに合わせた解像度の高い運用提案へ進む際にご活用いただける機能です。

  投資目的・最終目標金額（ゴール）・投資可能な期間・投資資金などを入力すると、リスク許容度に合わせた「目標の達成確率」「運用が上手くいった場合」「上手くいかなかった場合」「運用しなかった場合」の将来的な資産をグラフで可視化。

  プランを確定した後は、ゴールに向けた最適なポートフォリオと構成ファンドを提案、買い付けまでの導線をサポートします。

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  運用の効果を体験「リターン計算シミュレーション」

  「GBA型ロボットアドバイザー」で提案したファンド詳細から「3年前にこの投資信託を100万円分買っていたら、今いくらになっているか」そのような疑問に答えてくれる機能です。過去の任意の約定日と購入金額を入力するだけで、現在の評価金額がいくらになっているかを試算できます。基準価額の値上がり（値下がり）だけではなく、受け取った分配金も含まれるため、よりリアルなトータルリターン（投資の成果）をイメージできます。

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  コツコツ投資の効果を実感「積立シミュレーション」

  「GBA型ロボットアドバイザー」で提案したファンド詳細から「毎月1万円ずつこのファンドを積み立てていたら、どのくらいの資産になっているか」を確認できます。長期的な視点で資産を育てていく積立投資の効果を、具体的な金額で実感できます。

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  目標資産額から必要な利回りや積立額を逆算「マネー計算」

  「元本500万円を25年運用して目標金額に達するためには何％の金利が必要か」「30年後に3,000万円の資産を築くには、毎月いくらの積み立てが必要か」など、目標とする資産額に向けた必要な利回りや積立額などを計算できます。

  すでに投資信託を購入・運用されている顧客のほか、手元の資産からざっくりとした運用効果を知りたい方まで、状況に合わせた柔軟な要望にお応えできる計算ツールです。

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  資産承継の課題を可視化して、
  具体的な相続対策の相談へと導く「相続税簡易シミュレーション」

  複雑でデリケートな相続に関する潜在的なお悩みや
  課題を、直感的で分かりやすいUIと具体的な「数字」「グラフ」で可視化。相続財産ごとに、誰がどの割合で相続するかを柔軟に設定できるので、より現実に即したシミュレーションが可能です。「⽣前贈与シミュレーション」では対策結果をグラフで表示、節税効果を把握できます。貴社（貴行）への具体的なご相談へとつなげます。