導入事例AIが顧客情報とマーケットデータを分析
顧客ごとにパーソナライズされた提案を実現

AIパワードスーツの概要と開発の経緯についてお聞かせください

田邉氏

AIパワードスーツは、お客さまの取引履歴や資産状況、マーケットデータ等をAIが分析し、一人ひとりの関心・ニーズを予測するツールです。営業担当者が、お客さまのニーズに合致した質の高い提案を行えるようサポートします。

AIパワードスーツが構想として発足したのは2022年末頃です。当社では、対面証券として、営業員がお客さまとの対話から得られた情報を基に、そのお客さまにふさわしい商品を提案していますが、どうしても営業員のスキルやお客さまの理解度合いに左右される部分があり、場合によってはお客さまから「前の担当者の方が良かった」というお声をいただくこともありました。

組織として蓄積した顧客情報を深く分析すれば、より一人ひとりのニーズに沿った提案ができるはず。そうした想いから、商品部門とグローバル・マーケッツ・テクノロジー部が連携し、AIを活用した新しいマーケティングの形を目指して開発を進めてきました。現在は、AIパワードスーツの顧客分析データを営業部門へ連携し、実際に営業活動で活用できるようにするためにはどうするべきか等の検討を重ねながら開発を進めています。

QUICK APIsを導入した理由を教えてください

佐藤氏

営業員がお客さまへ提案する際、お客さま自身もマーケットデータを見て判断されるため、データの「正確性」が不可欠でした。QUICKのデータは、精度の高さに加え、システムで利用しやすい点が、私たちの目的に合致していました。

QUICKのデータ取り込みに際しては、フォーマットが統一されているだけでなく、データ形式についても事前に相談・調整ができました。そのおかげで、開発側の作業負荷を最小限に抑えながら導入を進められました。本番移行前に、開発環境で精度を徹底的に検証できる点も大きなメリットです。

また、QUICK APIs連携によってデータがクラウド上に一元化されたことで、最新データから過去のデータまで容易にアクセスできるようになり、分析の利便性が飛躍的に向上しました。

AIパワードスーツへの期待、今後のサービス展開をお聞かせください

佐藤氏

すべてのお客さまに、一人ひとりに合わせてパーソナライズされた提案を限られた時間の中で対応するには限界があります。しかしAIパワードスーツの導入により、効率良く最適な金融商品の選定およびその選定理由のご説明をスムーズに行うことができるようになりました。

具体的には、AIが顧客情報とQUICKのマーケットデータを掛け合わせて分析した結果を提示することで、「なぜ今、このマーケット条件においてこの提案が最適なのか」を今まで以上に論理的に示せるようになりました。これにより営業員の提案に高い説得力が備わり、お客さまの納得感向上につながりました。

田邉氏

AIパワードスーツは、業務の効率化に留まらず、営業員のデータ分析スキルを底上げする教育的効果も期待されています。今後は、2024年に提供を開始したポートフォリオ・リスク管理サービス「Nikko PRM Prime」との連携を図っていく方針です。

現在のAIパワードスーツは「お客さまのニーズに合いそうな金融商品の提案」が主軸ですが、Nikko PRM Primeは「お客さまごとの最適なポートフォリオの構築・管理」を目的としています。両方の特徴を融合させることで、これまで以上にお客さまの最適なポートフォリオ構築を目指します。

お客さまの潜在的なニーズは、対面での深い対話があってこそ引き出せるものです。現場で得た「生の情報」をデジタルで分析し、その結果に人間がどう付加価値を付けていくか。私たちはこれからもデジタルとリアルの強みを掛け合わせ、お客さまにとって最良の環境を構築していきます。