導入事例ウェルス層の課題解決に寄与するサイトを目指す
生成AI動画で金融情報コンテンツを提供

Q. ウェルス層向けの会員サイトを立ち上げた経緯と、その特長を教えてください。

高山氏

私たちの目標は、お客さまのことを最もよく知る「ウェルスマネジメントのプロ集団」であることです。しかし現状、私たちが接点を持つウェルス層のお客さまと常に面談ができているわけではありません。面談できないお客さまにも、MUFGのソリューションを届けたい、そんな思いがサイト立ち上げの背景にあります。サイトを通じてビジネスの課題に気づいていただき、私たちのサービスを「受けてみたい」と思っていただける接点を作りたいと考えています。

伊藤氏

本サイトは会員限定のログイン制で、資産管理ツールも利用できるプラットフォームです。最大の特徴は、コンテンツの内容が「資産運用」に偏っていない点です。事業承継やライフスタイルなど、金融の枠を超えた幅広い情報を発信しています。「知りたい情報はあるが、営業員と会うのは少しハードルが高い」と感じている潜在的なニーズに対し、デジタルを通じて切り込んでいく。そこから得られるデータをもとに、サイト自体も柔軟に進化させていくつもりです。

Q. QUICK Smart Brainによる金融動画生成サービスを導入した理由は？

柳島氏

ターゲットとしているウェルス層の立場を想像すると「QUICK Smart Brain」は、多忙な中日常的にサイトを訪れることにより、情報を映像と音で得られる点にニーズ・今後の可能性を感じました。また、技術的にもカスタム性や動画に対するリクエストにお答えいただきオリジナリティを出すことができたと思います。

伊藤氏

日常的に質の高い情報を届けるため、ウェルス層の関心が特に高い「マーケット情報」を自動で動画化できるサービスとして「QUICK Smart Brain」導入しました。当行グループでは現在、生成AIによる業務効率化を推進しています。従業員もお客さまもAIを活用して効率的に情報を取得するという点が、グループの方針と合致したことも大きな理由です。

高山氏

現役世代のウェルス層は、資産の保全よりも「本業の成長」を優先される方が多く、非常に高い情報リテラシーをお持ちです。そうした方々に届けるのは、短期的な投資情報ではなく、信頼に足る「オーセンティック」な情報でなければなりません。その点、QUICKのコンテンツには絶対的な安心感があります。まずは相場概況やニューストピック、要人発言、世界のマーケット情報提供を開始します。生成AIによるニュース動画という先進性があるものをいち早く取り入れられる点にも大きな意味があると思います。「忙しい合間に、耳だけで素早く情報を得られる」というタイムパフォーマンスの良さも、大きな付加価値になると確信しており、このサイトを訪れるメリットとして今後訴求していきたいと考えています。

Q.今後のウェルスマネジメントの目指す方向など展望をお聞かせください。

柳島氏

今後もサイト利用者の方々のお声を第一に、ウェルス層の皆様の拠り所となるような位置づけとして情報提供を行っていきたいと考えます。そして当行が皆様にとってお悩みや課題解決の一助となるよう、信頼いただける誇りを胸に、寄り添えるサービスを目指していきたいです。

伊藤氏

まずは、このサイトを利用していただく方を増やしていきたいと思います。生成AIによるコンテンツ提供というのは今回が初の試みですが、AIによって我々の営業活動だけでなく、お客さま自身の生活にも変化が出ていると思います。ウェルス層にインタビューすると、「情報が溢れすぎていて何を選べばいいかわからない」という声をよく耳にします。また、デジタルに不慣れな高齢層や、その次の世代へのアプローチも課題です。これからは、蓄積されたデータや情報を活用し、一人ひとりに最適なアプローチを行うことが求められます。

ネットで自ら運用する方が増える一方で、プロによる中立なアドバイスの価値も高まっています。特にウェルス層は様々な金融機関と取り引きしているので、全体資産を把握した上で、公正、中立なアドバイスを求められます。グループの総力を挙げ、公正な視点でのポートフォリオ提案を通じ、社会課題の解決にも寄与していきたいと考えています。

高山氏

サイト公開以来、会員数は順調に伸びています。今後は、MUFG独自の「ハウスビュー」の限定配信などの新たなサービス展開も視野に入れています。「アドバイスを受けたいが、機会がなかった」という層は少なくありません。このサイトをきっかけに新たな接点を築き、文字通り「お客さまを最もよく知るファーム」として成長していきたいと考えています。